Дмитрий Дубилет – IT-директор (Приватбанк, Днепропетровск, Украина). Личная жизнь тридцатилетнего Вячеслава Мишалова, секретаря Днепропетровского горсовета – сплошная загадка. В декларации за 2014 год он указал двух сыновей, носящих его фамилию. В декларации за прошлый год появилось еще два сына с фамилиями Самодуров и Довгалюк и другими отчествами.
Сын Павла Лазаренко засветился в «Земельном банке». О том, что банк принадлежит скандальному экс-премьер-министру, СМИ писали давно. На такие мысли журналистов наводили две фамилии в акционерах этого банка – Тамара Цикова (теща Лазаренко) и его экс-охранник – Александр Мазуренко. Недавно банк раскрыл всех своих акционеров по состоянию на 8 марта 2015 года. Среди них появился министр энергетики и угольной промышленности Владимир Демчишин. Ему принадлежит 9,99% банка «Авангард», через группу ICU.
Это небольшое финучреждение на первое октября этого года занимает 132-е место по активам (394, 7 млн. грн.), и по итогам девяти месяцев получило прибыль в размере 1,6 млн. Нынешнее распределение ролей между Мишаловыми — крупным днепровским застройщиком и секретарем горсовета — полностью это подтверждает. Вячеслав Мишалов не просто состоялся как самостоятельный политик и бизнесмен, но и, похоже, помог своему отцу вдохнуть новую жизнь в его умирающий строительный бизнес.
Однако правозащитники и общественные активисты жаловались на умышленное затягивание процесса стороной Мишалова. В том же 2020 году правоохранители открыли уголовное производство по факту хищения почти 35 млн грн из бюджета Днепра. В деле фигурируют, в частности, предприятия членов семьи Мишаловых. У председателя правления банка «Хрещатик» Дмитрия Гриджука пакет крупнее – 0,07%.
Результаты исследования показали, что за 2014 год 24 банка как минимум расширили список своих бенифициаров или персонифицировали их. Четыре банка, наоборот, ухудшили, спрятав реальных собственников за группами безымянных акционеров или доверенных лиц. Первое, и самое важное, что отличает эту благотворительную организацию от остальных – все собранные средства идут исключительно на помощь нуждающимся деткам и взрослым. Эта биржа ни копейки не использует для рекламирования или выплат зарплат сотрудникам. «Никто же не знает, у какого банка какие кредиты и какие залоги, это конфиденциальная информация.
Европейский газовый банк (Еврогазбанк) принадлежит семье экс-главы НАК «Нафтогаз Украины» Алексея Ивченко, Европейский промышленный банк – семье Орловых, а ОКСИ Банк – семьям Баляш и Малех. Три года назад Национальный банк Украины впервые в истории опубликовал данные о собственниках украинских банков, владеющих более чем парк орлятко киев 10%-ными пакетами акций. Сравнив два «снимка» банковских бенефициаров, Инвестгазета выделила пять основных перемен. В «черный список» попали и госструктуры, например, ГАК «Украинские полиметаллы», которой с 2015 г. Руководит бывший помощник Романа Насирова, занимающего сейчас должность главы ГФС, Константин Лесничий.
Немецкий Commerzbank сегодня владеет 94,5% украинского финучреждения. Правда, на прошлой неделе появилась информация о том, что далеко не все финансовый учреждения видят смысл в продолжении работы на украинском рынке. К примеру, вице-президент польского банка Pekao (входит в UniCredit Group и владеет в Украине Уникредит Банком) Луиджи Ловалио сообщил о намерении уйти с украинского рынка. Группе UniCredit также принадлежит шестой по активам банк страны – Укрсоцбанк.
«Особенно больно это ударит по Российскому Мастеркард годами крышевавшими игорный бизнес с Украины, выручка которого и оседала в Wirecard. Ребята зашли настолько далеко, что не стеснялись позировать с серыми банкирами из игровой мафии на одних фото и славно проводили время вместе», – говорится в публикации. — У банка сбалансированы активы и обязательства, просрочки по кредитам пока нет, тьфу-тьфу. Поскольку мне тогда было 23 года – этот факт сыграл огромное значение в формировании моих бизнес-качеств.
Из списка акционеров «выбыла» Инга Вишневская, и «прибыл» инвестхолдинг «Финантек» (его доля составляет 11,5%). Руководит «Финантеком» один из акционеров банка – Григорий Соломанин. Банк «Золотые ворота» занимает 86-е место по активам (1,1 млрд. грн.), по итогам девяти месяцев работы финучреждение получило убыток в размере 23,4 млн. Акционеры ПАО КБ «Евробанк» подтвердили полномочия председателя ревизионной комиссии ПАО КБ «Евробанк» Дмитрия Лемишова и членов ревизионной комиссии Риты Лемишовой, Алексея Шевченко. Согласно данным НБУ, по размеру общих активов (1, 312 млрд. грн.) на 1 января 2014 г.
Hubs не ставил перед собой задачу «вытащить» на свет бенифициаров. Если собственник считает, что украинцы скорее доверят деньги каким-то «грекам», чем условному Борису Кауфману, то это — его дело. Hubs решил проверить, насколько прозрачными стали за 2014 год украинские банки. На прошлой неделе НБУ постановлением №315 обязал банки до 29 мая подать в Нацбанк данные о связанных лицах.
Банк занимал 16-е место среди 180 действовавших в стране банков. Из банковского сектора «ушла» знаменитая семья киевского мэра Леонида Черновецкого, продав Правэкс-Банк итальянской группе Intesa Sanpaolo. Однако в числе банковских собственников появилась семья Пустовойтенко. В банке «Даниель» объявились Валерий Павлович Пустовойтенко (4,5% – прямое участие, 7,5% – непрямое) и Вячеслав Валериевич Пустовойтенко (7,5% – прямое участие, 4,5% – непрямое).
3 мая финучреждение уже подавало иск к НБУ в тот же суд. 8 мая Днепропетровский окружной админсуд передал дело в Окружной админсуд Киев исходя из правил подсудности. Банк “Конкорд”(Днепропетровск, 2006), главный владелец Елена Соседка-Мишалова экс депутат от Партии регионов и экс жена личного врага мэра Днепра Филатова. Семья Мишаловых и “Конкорд банк” пытаются запугать журналистов и затягивать их по судам, сообщает интернет-издание “Вибір”.
10 сентября НБУ по предложению ФГВФЛ отозвал банковскую лицензию и ликвидировал банк Земельный капитал экс-министра Тополова. В донецком банке «Капитал» как и три года назад акционеры представлены тремя семьями – Эпели, Трубчанины и Щербани. Такая же ситуация сохраняется и в одесском банке «Пивденный», который принадлежит Марку Беккеру, семьям Родиных и Ванецьянц. Еще один одесский Финростбанк по-прежнему в руках семейства Жовтис, Финбанк – семьи Кауфман, а харьковский Восточно-Европейский банк «Грант» принадлежит семье Симовьян.
Так что супруге, которая привыкла оставаться в тени, можно надеяться только на высокопоставленного мужа. Доходы Ивана Куличенко в прошлом году – 391 тысяч 268 гривен (73 тысячи 675 грн. – зарплата, 317 тыс. 371 – дивиденды), а вклад в «ПриватБанке» – 1 миллион 166 тысяч 948 гривен. Банк был учрежден в 2007 году экс-главой НАК «Нафтогаза» Алексеем Ивченко. Бизнесмен не скрывал, что масштабы его бизнеса в сфере энергетики, нефтепереработки, энергосбережения достигли тех размеров, когда стало очевидно, что слишком много расходов связано с банковским обслуживанием. Интернет-портал “Банки Украины” является одним из старейших информационно-аналитических порталов, посвященных банковскому сектору Украины. При цитировании материалов ссылка на портал “Банки Украины” обязательна.
Основатели банка Конкорд до конца 2020 года запустят в Украине инновационный банковский сервис — Neobank. Об этом Об этом соучредительница CONCORDBANK Елена Соседка рассказала в интервью MC.today. В NEOBANK бизнес получит максимум внимания и все нужные для ведения деятельности традиционные банковские инструменты, среди которых важно отметить торговый и интернет-эквайринг. Об этом соучредительница CONCORDBANK Елена Соседка рассказала в интервью SME Banking Club.
Вячеслав Мишалов, Александр Новиковский, а также Елена Соседка-Мишалова оказались втянуты в очень сомнительную аферу, которая может завершится банкротством Конкорд банка, и посадкой парочки известных в Днепре и Киеве людей. Об этом накануне стало известно корреспонденту W-n.com.ua, а также коллегам одного малоизвестного ресурса, скоропостижно удалившего данный опус. Однако Филатову, который, по слухам, разругался со своим бывшим патроном Игорем Коломойским, нужны союзники. В частности, «директором» горсовета стал руководитель партии Андрея Садового в Днепре Вячеслав Мишалов, который был назначен секретарем в марте 2016 г.
О связях украинского банка «Конкорд» с игорным бизнесом и российскими предпринимателями говорится в материале Телеграм-канала «Незыгарь». В частности, появилась информация о готовящемся аресте топ-сотрудника «Мастеркард» по следам работы со скандальной компанией Wirecard, которая стала известна благодаря системному мошенничеству. Компания, которая занималась скупкой акций называлась “Оствинд капитал” – это моя первая запись в трудовой. Поскольку у меня был какой-то английский, так же от природы я коммуникабельная и открытая, то я вскоре стала ведущим продавцом, а потом и партнером.
Таким образом, отследить дальнейшую судьбу расследования всех эпизодов дела о хищении 35 млн грн при участии компании ООО “Мастер-Буд” Мишалова-старшего – пока очень сложно. По данным НБУ, на 22 июня 2015 года крупнейшими акционерами банка “Конкорд” являлись Елена Соседка-Мишалова (58,0381% акций) и Юлия Соседка (41,9355%). Акционеры решили прекратить полномочия члена наблюдательного совета Маломуж Татьяны, которая была назначена в июне 2015 года. Простых именных акций, что составляет 0,0026% в общем количестве голосующих акций. На внеочередном общем собрании акционеры переизбрали председателя наблюдательного совета Елену Соседка-Мишалову, которая занимала эту должность в течение 5 лет. Об этом сообщается в общедоступной информационной базе данных Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.
Еще одной удачей Дмитрия Мишалова и группы «Мастер» во времена Януковича стала победа в муниципальном тендере на строительство многоэтажки на окраине Днепропетровска стоимостью 87,88 млн грн. Дом планировали сдать в конце 2014 г., но его строительство даже не началось, а компании, входящие в группу «Мастер», стали одна за другой приостанавливать свою деятельность. Дмитрий Мишалов подошел в состоянии, близком к банкротству. Бизнесмен наконец-то честно признался, что владеет Мистобанком (раньше в акционерах значились нерезиденты), а также акциями банка «Клиринговый дом», который приписывали Фирташу.
Чаще всего такая структура собственности характерна для небольших банков. В числе крупных «семейных» финучреждений — Брокбизнесбанк, банк «Пивденный» и Имэксбанк. В проблемной зоне все еще находится четыре украинских банка – Надра, Родовид Банк, Соцкомбанк и Диалогбанк – здесь работают временные администрации.
Она должна быть размещена в подзаголовке или в первом абзаце и вести на цитируемый материал. Использование фотографий и видео разрешается при условии указания источника vgorode.ua и автора. С 2007 года Елена Соседка-Мишалова входит в состав опекунского совета Днепропетровской областной детской клинической больницы, который организован по проекту “От больницы к больнице” международным благотворительным фондом “Украина 3000”. Этот проект рассчитан на тесное общение врачей не только из украинских больниц, но и со специалистами из стран Европы, США, Канады и Японии – обмен опытом, консультирование и медицинская помощь. Для того, чтобы помочь, нужно выбрать проект, нажать опцию “Поддержать”, выбрать способ оплаты – картой или наличными (в кассе любого банка), затем нажать “Оплатить”.
Как и выводы о банке оставляем на ваше усмотрение. Но на самом деле это требование только подтверждает все, о чем писали в материале журналисты и о связях банка с коррупционной схемой. Поэтому или в банке «Конкорд» в попытке убрать из масс-медиа все упоминания о возможных связях с семьей Мишаловых так поспешили, что даже не удосужились прочитать материал «СтопКора», или просто попытались запугать ресурс судами «на всякий случай». Банк «Конкорд» или Конкорд-банк – довольно малоизвестное финансовое учреждение. Относится к малым и средним банкам Украины, но это отнюдь не порок — таких в нашей стране десятки, и многие из них вполне успешно и добросовестно работают. Ранее у Елены была двойная фамилия – Соседка-Мишалова.
К тому же весьма немаленький штраф от национального регулятора, скорее всего, вызван именно давлением заокеанских партнеров, от которых Украина и ее банковская система критично зависимы. Потому в НБУ и не нашлось возражений относительно банка «Конкорд», который является одним из основных фигурантов расследования ФБР относительно причастности к отмыванию доходов от наркоторговли. «Думаю, АУБ говорила о тех частных банках, которые имеют наибольшую долю рефинансирования НБУ во всем фондировании», — полагает ассоциированный эксперт CASE Украина, бывший заместитель директора департамента финансовой стабильности НБУ Евгений Дубогрыз. Леонид Савиченко и Евгений Березовский назначены первыми заместителями председателя правления АО «Ощадбанк». Недавно Национальный Банк Украины обязал все коммерческие банки обновить информацию и подать списки акционеров и собственников существенной доли в капитале.
На фоне громких скандалов вокруг коррупционных тендеров Вячеслав Мишалов написал заявление на увольнение с должности секретаря Днепровской горсовета. Однако даже после того, как господин Вячеслав покинул теплое кресло, его схема не прекращает существование. Для интернет-изданий обязательной является прямая, открытая для поисковых систем, гиперссылка на размещенную новость или другой информационный материал. Имея большую переликвидность банкам конечно же хочется нести минимум рисков (многие сильно “обожглись” в после 2008 и 2014 годов на резервах и проблемных кредитах) и теперь кредитуют разные сектора экономики уже с меньшим “аппетитом”. —Я всегда тяготела к IT и финтеху, возможно потому, что на заре бизнес-карьеры было пару удачных инвест-проектов. Вполне возможно, что Приват Банк оказал такое влияние, так как я часто общалась с ребятами оттуда, и видела, что они творят и как у них при этом горят глаза.
- Согласно данным НБУ, по размеру общих активов (233 млн. грн.) на 1 января 2014 г.
- Выплаты будут проводиться в период до 24 февраля включительно через учреждения банка «Пивденный» (Одесса).
- Недавно банк раскрыл всех своих акционеров по состоянию на 8 марта 2015 года.
- Руководство “Конкорда” в 2019 году заявило о выпуске Prepaid-карты Х-card на базе Visa.
- В свою очередь, Елена Соседка-Мишалова является владелицей “Конкорд банка”, который тогда даже открыл кредитную линию на финансирование этого призрачного проекта, и финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions .
Использование материалов, размещенных на сайте, разрешается при условии ссылки на Деньги.ua. В декабре 2020 года на рынке Украины появится новый финансовый онлайн-сервис Neobank. Одно из преимуществ заключается в том, что клиентом банка можно будет стать онлайн. Об этом заявила одна из основательниц проекта Елена Соседка в интервью MC.today. Разработкой инновационных сервисов NEOBANK в течение года занималась профессиональная команда топ-менеджеров CONCORDBANK и банковских IT-специалистов NEO.PRO. Совместные сделки семьи Мишаловых и скандалы вокруг “Конкорд банка” не только неоднократно становились объектом внимания днепровских и столичных СМИ, но и попадали в поле зрения правоохранительных органов.
Новости о событиях
Отчасти революционную, вкладывать деньги в ОВГЗ для нас это – краткосрочная и безрадостная перспектива развития, не интересная для нашей команды. Сейчас НБУ на постоянной основе раскрывает достаточно большой массив информации о финансовом состоянии банков, поэтому стоит обращать внимание на состояние ликвидности, качество кредитного портфеля и объем операций со связанными лицами в банках. Конечно, такие компании, у которых премии за выигранный суд больше, чем наш уставной капитал – это не наши клиенты, наш клиент – это малый , средний и как я называю поднимающийся, перспективный бизнес, который имеет большой потенциал. Зачастую клиентам просто отказывают, не объясняя причин, и у них не остается времени на второй заход. Маленькие банки более гибкие и открытые, близость к акционерам и правлению дает возможность клиентам получить профессиональную консультацию и реальную оценку сделки и бизнеса в целом. По материалам досудебного расследования, неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ «Конкорд».
Речь идет об оборудовании точек с генераторами, сетевыми фильтрами и розетками, 15 из которых планировалось открыть в Днепре, Подгородном и Приднепровске, а еще 15 – по другим городам страны, где есть абоненты “Фрегат”. Использование и перепечатка новостей, публикаций и других материалов Delo.ua разрешаются только при указании активной гиперссылки на данный материал в формате “Об этом сообщает издание Delo.ua” не ниже третьего абзаца в тексте. Елена Соседка-Мишалова владеет штук простых именных акций, что составляет 58,0381% в общем количестве голосующих акций. Все это можно доверить одному процессинговому центру. Первым его протестировал Конкорд банк и…остался доволен.
Свежие НОВОСТИ
Дивиденды и проценты принесли ей 2 миллиона 808 тысяч 522 гривны. Вклады Александра Вилкула в банках ПУМБ, УкрСиббанке и Ощадбанке составляют 668 тысяч 540 гривен. Вклады Елены Вилкул в ПУМБ и УкрСиббанке – 74 миллиона 623 тысячи гривен.
Кстати, сам Вячеслав Мишалов, согласно его декларации за 2018 год, продолжает хранить свои денежные активы в “Конкорде”. Кроме того, Вячеслав Дмитриевич течение нескольких лет входил в ревизионную комиссию банка. Вернемся к банку Конкорд – этот «маленький банк» в узких кругах называют «прачечной» по отмыванию денег.
«Сейчас этот банк очень связан с «игоркой» и россиянами. Также ходили слухи, что активы этого банка «русско-украинская игровая мафия» хотела использовать для скупки земли у украинцев по «кредитным схемам», — говорится в публикации. В украинском телеграм-канале «Легитимный» прокомментировали данную публикацию, иронично отметив, что это является «доказательством» того, что украинцы не перестали вести бизнес с россиянами.
Об этом 3 декабря в рамках конференции “SHE Congress” заявила нео-предприниматель и глава набсовета CONCORDBANK Елена Соседка. Мало кто сомневается, что архитектором массовой гибели руководства МВД Украины 18 января в Броварах является некогда всесильный, почти что “делатель президентов” Арсен Аваков. Именно на одном из приобретенных им у Франции вертолетов Airbus Н225 Super Puma, о ненадежности которых предупреждали часто-густо еще в момент покупки в 2018 году, и произошла эта глупая трагедия. Это не первый иск банка “Конкорд” к НБУ по поводу отмены штрафа.
По данным на начало года, 98,34% акций банка «Юнекс» принадлежало ООО «Челси», которым владеют 12 безымянных участников. В октябре 2013 года банкир Вадим Пушкарев покинул должность руководителя украинской «дочки» российского «ВТБ Банка», которую занимал более шести лет. До этого он был заместителем предправления «Приватбанка», руководил банком «Финансы и Кредит». Кроме того, финучреждение является для Ивченко и отдельным бизнес-проектом. Среди его собственников — сам Алексей Ивченко, его сестра Галина и дочь кристина.
Приобрести котельные решили у компании, принадлежащей Елене Соседке – бывшей жене Вячеслава Мишалова, который на тот момент занимал пост секретаря Днепровского городского совета. Елена Соседка-Мишалова также является владелицей “Конкорд банка”, который открыл кредитную линию на финансирование этого проекта. Кроме того, без проведения какого-либо тендера подрядчиком на установку и обслуживание этих котельных стала фирма “Мастер-Строй”, которая принадлежит отцу экс-секретаря горсовета Дмитрия Мишалова и уже неоднократно фигурировала в коррупционных скандалах. Харьковский экс-градоначальник Михаил Добкин хоть лично и не замечен среди собственников украинских банков, но родственные ему лица имеют непосредственное отношение в банку «Золотые ворота». Так, среди акционеров финучреждения сегодня числится отец Михаила Марковича – Марк Добкин. Ему, по данным НБУ, принадлежит (опосредованное участие) 19,9% банка.
В примечаниях указана краткая информация о самом владельце, его бизнес и интересные сведения. Также для удобства рядом с названием банка указан год его регистрации Национальным банком и предыдущие названия финучреждения. БизнесЦензор подвел промежуточные итоги в работе по определению собственников украинских банков. В 2014 году среди акционеров значились партнеры нардепа-олигарха Игоря Еремеева — Степан Ивахив, Сергей Лагур и Андрей Попов.
У мужа доходы несколько больше – 183 тысячи 287 гривен. Из них 45 тысяч 20 гривен – зарплата (Пригунов стал председателем облсовета только в декабре), 53 тысяч 267 гривен – дивиденды, 85 тысяч – доход от продажи имущества. Согласно декларации, он владеет ценными бумагами Актабанка на сумму 45 тысяч гривен. В июне 2011 года был зарегистрирован ИнтеркредитБанк. Среди его учредителей сельскохозяйственная компания «Файна», Вадим и Владимир Тугаи. 100% компании «Файна» владеет Андрей Ефремов, а Вадим Тугай также является совладельцем ритейл-бизнесов (сети «Ева», «Варус» и ProStor).
Использование материалов blogr.dp.ua разрешено только с предварительного согласия правообладателей. Все права на картинки и тексты принадлежат их авторам. 16 сентября НБУ проверил банки на устойчивость к возможному кризису. Контролерами банковской группы являются Юлия Соседка и Елена Соседка.
Банк занимал 99-е место среди 180 действовавших в стране банков. Согласно официальным данным НБУ, по сравнению с 2007 годом доля иностранного капитала в банковской системе Украины выросла с 27,6% до 39,5%, а количество финучреждений с иностранным капиталом 35 до 53. Выросло и число банков со 100% иностранным капиталом с 13 до 20 финучреждений. Кризис подтолкнул многих иностранцев к увеличению своего влияния. К примеру, французская группа BNP Paribas увеличила свое присутствие в УкрСиббанке до 81,4%, выкупив долю экс-акционера Эрнеста Галиева.
4583 гривны в месяц зарабатывала врач, работающая по двум медицинским специальностям. Также она владеет ценными бумагами на сумму 6 тысяч гривен. Задекларированные доходы Валентина Резниченко за прошлый год составили 6 миллионов 709 тысяч 694 гривны. Заработная плата на чиновничьих должностях (до 26 марта он был губернатором Запорожской области) – 161 тысяча 641 гривна. Основные доходы губернатор получил от дивидендов (5 миллионов 7 тысяч 240 гривен) и продажи имущества (1 миллион 540 тысяч 200 гривен).